Guia de Início Rápido para Instituições Financeiras

Bem-vindo ao seu Guia de Início Rápido  

 

Nossa plataforma foi criada pensando em Instituições Financeiras como a sua para se adaptar a todas as suas necessidades e a qualquer capacidade que possa precisar para habilitar oportunidades comerciais inovadoras! Fornecemos documentação clara e simples para facilitar sua integração com FinTechs e para que você possa testá-las.

 

O registro é muito simples! Vamos começar.

Registro

Novo no Portal?

Crie sua conta clicando no botão de Registro. Comece preenchendo um breve formulário para completar seu perfil de usuário, não se esqueça de revisar osTermos e Condições!

Se a sua empresa ainda não foi registrada, você terá a opção de selecionar seu tipo de Entidade. Selecione "Entidade" (como instituição financeira ou entidade que procura utilizar uma solução FinTech) e preencha os campos com informações gerais da sua empresa. 

Usuário

  • Digite o nome da empresa no campo designado.
  • Selecione a opção: "A empresa não existe, vamos criá-la".
    • Se a empresa já existe, simplesmente selecione-a na lista suspensa

Tipo de Entidade

  • De acordo com o seu tipo de entidade, selecione <Entidade> e clique em Seguinte

Perfil da Empresa

  • Nesta seção, preencha as informações relacionadas à sua entidade, todos os campos são obrigatórios.

A qualquer momento enquanto você completa os formulários de registro, clicando no botão de VoltarVoltar você pode revisar as informações fornecidas.

Uma vez que tenha completado todas as informações necessárias, clique em Concluir e Carregar informações.

Antes que seu registro seja aprovado, nossa equipe deve revisar suas informações. Uma vez que você tenha essa autorização de acesso, terá visibilidade sobre as funcionalidades da plataforma de acordo com seu papel, “ENTITY_ADMIN” é o papel que recomendamos.

Encontre uma solução.

Você tem curiosidade sobre as FinTechs que já estão em nosso Catálogo?

Agora que você tem acesso à plataforma, pode começar a procurar em nosso catálogo de FinTechs e suas soluções!

Na barra lateral abaixo da Loja de Soluções, você pode encontrar todas as nossas FinTechs, pode ver como está o processo de implementação ou até mesmo criar sua lista de soluções. Para obter mais informações sobre isso, clique no cartão desejado e selecione “Ver Página.”

Para começar:

  • Ir para Loja de Soluções no menu principal
  • Em Recomendações, você pode ver nossas recomendações de acordo com o perfil da sua empresa. Selecione o cartão da solução e gire-o com um clique.
    • Nos cartões, você pode encontrar informações sobre eles, bem como os países em que operam ou os idiomas e moedas que suportam.
    • Clique em Ver página para ver mais informações sobre a solução
    • Ao clicar em Iniciar Implementaçãoo cartão o levará à aba do processo de implementação
    • Se desejar ver todas as soluções disponíveis, clique em "Ver Todas as Soluções."
  • Você pode consultar as soluções ordenadas por tipo de categoria em Categorias.
  • O Processo de Implementação fornece um "Kanban", para que você possa acompanhar as FinTechs que estão sendo integradas e em que está interessado.
  • Em Minhas Listas, você pode criar suas listas para classificar as Soluções de acordo com seus termos.
  • A aba de consentimento mostra quais Soluções têm acesso para interagir.
    • Ao clicar lá, você pode gerenciar o acesso às APIs que eles têm e pode habilitar e desabilitar a solução como desejar
    • Este módulo fornece as chaves para gerenciar quem pode acessar seu core. Como Entity Admin, você possui as chaves do seu core bancário

Desenvolvemos essas funções para ajudá-lo a encontrar as melhores soluções e gerenciar sua integração. Ainda assim, se preferir consultar sobre a empresa e as FinTechs e não sobre suas soluções específicas, pode encontrá-las indo para Catálogo > Entidades.

Você notará que o catálogo é dividido em“Soluçõess” e “Entidades.” Cualquier   Entidade pode administrar ou ter mais de uma solução. Solution. 

Criar uma Necessidade ou um Desafio

Está buscando algo específico, adaptado explicitamente a suas necessidades?

Você já olhou todas as soluções, mas nenhuma te convence? Tente publicar uma necessidade ou desafio!
Dentro do portal, você pode criar seu desafio ou uma necessidade específica em relação a um ponto problemático que você está tentando resolver. Um desafio é apenas uma acumulação de várias necessidades. Aqui você pode especificar uma descrição do que está procurando e selecionar as APIs recomendadas. Uma vez publicada, a necessidade será notificada a todas as Fintechs da plataforma. Depois que uma Fintech se aplicar à sua necessidade, você poderá ver onde eles estão desenvolvendo a solução em um quadro "Kanban" fornecido para você.

Na barra lateral do menu, procure a seção de Necessidades Lá, você pode ver todas as necessidades ativas que você publicou. Crie sua própria necessidade e veja como as Fintechs começam a se candidatar para resolver seu problema!

Para criar sua necessidade, basta clicar no botão "Adicionar Novo" e preencher a Informação Públicanonde as seções Prazo e Desafio, se aplicáveis, são duas seções muito importantes; a Descrição Geral, onde você pode explicar a situação, o que deseja alcançar, o comprador desejado, etc. para os provedores de soluções; os Requisitos, onde você pode especificar com mais detalhes, que tecnologias está usando ou procurando usar, e também funcionalidades que são indispensáveis ​​para você; e as seções de APIs Recomendadas , para que as Fintechs possam começar a testar sua solução em vez de ter que procurar e descobrir o que funcionaria para eles.

Como mencionado anteriormente, você poderá ver as Fintechs que se candidataram à sua Necessidade em um quadro "Kanban". Você sempre pode rejeitar uma solicitação clicando nos três pontos no topo.

Este "Kanban" possui seis colunas diferentes:

  • Solicitação enviada, você pode ver todas as soluções que se candidataram à sua necessidade, será responsável por mover o cartão para a próxima etapa quando aprovado
  • Aplicação aprovada, agora o "Portal Owner" deve aprovar movendo o cartão para a próxima coluna para conceder acesso para usar as APIs que recomenda
  • Aprovado para Sandbox, nesta etapa, a solução recebeu acesso às APIs e agora pode realizar transações contra o Bankbot.
  • Solução em teste, assim que a solução fizer uma chamada à API com sucesso, o cartão será movido automaticamente para esta coluna e você poderá verificar as chamadas às APIs em Métricas.
  • Protótipo enviado, após testar sua solução contra o Bankbot, um protótipo deve ser carregado para que ele revise e veja se resolve a Necessidade que você publicou.
  • Aprovado. Parabéns! Você encontrou uma solução que corresponde ao que estava procurando quando criou sua necessidade pela primeira vez.

Agora é hora de testá-la com seu Sistema de Core Bancário!

Teste contra o seu Core

Comece a testar uma solução em seu campo de origem!

Assim que encontrar uma solução que atenda às suas necessidades e testá-la com o Bankbot, você pode testá-la com o seu core!

Se você encontrou a solução em nosso catálogo, ou se a aprovou depois de publicar uma Necessidade, em qualquer caso, está pronto para integrá-la ao seu Core Bancário, sem mais Bankbot. Para fazer isso, existem duas opções:

1. Uma solução deseja se integrar ao seu core e solicitou acesso à API

2. Você gostou de alguma e quer conceder acesso a APIs específicas

De qualquer forma, você deve acessar o módulo de Consentimento. Para fazer isso:

  • Clique em Solutions Store no menu principal da barra lateral
  • Vá para a aba de Consentimento tab
    • Aqui você pode ver todas as soluções que solicitaram acesso para realizar transações contra o seu core, aprovadas ou não, e adicionar novos consentimentos
  • Para dar consentimento a uma solução que solicitou acesso a qualquer API:
    • Clique na Solução, e marque a caixa de seleção "Habilitado" para dar consentimento ao seu core.
    • Assim que marcar a caixa, pode aprovar o consentimento para qualquer API ou até mesmo adicionar mais APIs para esta solução.
  • Para criar um novo consentimento para uma solução:
    • Clique na "Adicionar Novo" e depois em "Consentimento"
    • No menu suspenso em Cliente de Datos, selecione a solução que está procurando e, em Provedor de Dados, selecione o seu core.
    • Assim que marcar a caixa, pode adicionar APIs para esta solução clicando em "Adicionar API" selecionando uma API e marcando a caixa de seleção "Aprovada" checkbox.

Com isso, o provedor de soluções pode começar a se integrar diretamente com o seu core. Ainda pode verificar as chamadas às APIs em Métricas, e recomendamos que agende uma chamada com eles para explicar melhor como funciona o seu sistema. Em Mastercard estamos felizes em ajudá-lo em tudo o que precisar.

Boa sorte com a Integração!

Bankbot

Para um teste mais simples e rápido, temos um simulador de banco!

O Bankbot é um simulador de banco que replica como um banco real funciona para que você possa testar qualquer solução quantas vezes quiser com dados personalizados de acordo com suas necessidades!

Cada vez que uma FinTech se registra na plataforma com suas soluções, são automaticamente atribuídos 5 clientes e transações relacionadas a eles para que possam realizar testes por conta própria. Esses conjuntos de dados são gerados internamente por nosso núcleo com dados sintéticos criados especificamente para fins de teste.

Se você tiver dúvidas sobre o Bankbot ou quiser saber mais sobre ele, como funciona, por que é configurado dessa forma, etc., você pode entrar em contato com o proprietário do seu portal ou entrar em contato conosco em sandboxasaservice@mastercard.com.

Métricas

Monitore suas chamadas de API

Para garantir que você e as FinTechs possam ver as chamadas para APIs, fornecemos métricas para verificar as chamadas para APIs que todos os provedores de soluções estão fazendo. 

Na barra lateral do menu, clique em Métricas

  • Os Simuladores Bancários mostram transações com o Bankbot
  • Sandbox mostrará todas as chamadas para APIs assim que um provedor de soluções for integrado ao seu ambiente de teste.
  • Produção mostrará as chamadas de API reais com seu core.

Você poderá filtrar por “API,” "Serviços," "Solução" ou "Intervalo de datas"  de acordo com o que deseja ver. Você pode filtrar ainda mais em um período específico, ou seja, por ano ou por mês. 

As melhores soluções mostram as soluções mais ativas. 

Por último, mas não menos importante, em um gráfico, você também pode comparar todas as chamadas bem-sucedidas e falhas de todas as APIs dos provedores de soluções..

Quando terminar um teste de solução contra o Bankbot, nossa equipe fornecerá todo o suporte necessário para levar a integração ao seu core. 

Lembre-se de que estamos aqui para ajudá-lo em tudo o que pudermos!

Você ainda está perdido e precisa de mais ajuda?

Você precisa de mais informações? Por favor, solicite o nosso Manual do Fornecedor de Soluções para guiá-lo através da plataforma de Mastercard.

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